今年年初，泰康保險集團發(fā)布了題為《擁抱新壽險，迎接行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展》的文章，深刻剖析了長壽時代下保險行業(yè)未來發(fā)展趨勢，強調(diào)新壽險“支付+投資+服務(wù)”三端協(xié)同的模式與產(chǎn)品以及客戶群體的變化，對保險代理人的素質(zhì)和專業(yè)能力有了更高的要求。

該公司在2018年就打造了“健康財富規(guī)劃師”（HWP）這一職業(yè)。HWP作為新壽險下隊伍創(chuàng)新代表，以“保險顧問+全科醫(yī)生+理財專家”為基本職業(yè)素養(yǎng)，并構(gòu)建以ETA精英財富學(xué)院、GPA全科醫(yī)生學(xué)院、HEA企業(yè)家學(xué)院等為代表的專業(yè)化培訓(xùn)體系，是新壽險職業(yè)。

專業(yè)化培訓(xùn)體系

近日，泰康HWP- ETA精英財富學(xué)院第三屆嘉年華在北京舉辦，來自全國各地的40余位ETA頂尖精英齊聚一堂，參加此次資產(chǎn)配置研修之旅。本次ETA嘉年華活動，以泰康集團大廈為起點，走進中金財富（資商），探討多元化資產(chǎn)配置解決方案；走進安理律所（法商），探索家族財富保護的底層邏輯；走進普華永道（稅商），與稅務(wù)合伙人暢談；走進百度（企商），感受前沿科技；走進泰康美術(shù)館（雅質(zhì)），感受泰康企業(yè)價值觀與頂級藝術(shù)品的碰撞與融合。

泰康HWP-ETA精英財富學(xué)院成立于2021年1月，圍繞“四商一質(zhì)（資商、法商、稅商、企商、雅質(zhì)）”，整合泰康全生態(tài)財富資源，每月推出系列精品課程，每個季度開展進階專題訓(xùn)練，一年一屆嘉年華活動，沉浸式體驗四商一質(zhì)。ETA致力于拓寬HWP的財富視野，培育HWP的財富思維，培養(yǎng)HWP的高雅氣質(zhì)，打造金融行業(yè)頂級標桿。

客戶需求逐漸多元化、復(fù)雜化、高要求，泰康HWP要為客戶提供全生命周期、全財富周期一站式養(yǎng)老、健康和財富管理服務(wù)，這意味著HWP不僅要成為客戶的保險顧問，更要成為客戶的全科醫(yī)生和理財專家。在泰康HWP專業(yè)化培訓(xùn)體系中，除了ETA財富賦能，還有GPA健康賦能、BAC和SCC專業(yè)顧銷+超體培訓(xùn)等全方位培訓(xùn)內(nèi)容。

在全科醫(yī)生端，GPA全科醫(yī)生學(xué)院創(chuàng)新推出醫(yī)療體驗式培訓(xùn)，帶領(lǐng)HWP走進醫(yī)院，與醫(yī)生同工作，深度了解和體驗醫(yī)院運轉(zhuǎn)流程、就醫(yī)流程，學(xué)習(xí)專業(yè)醫(yī)療知識、領(lǐng)略高品質(zhì)醫(yī)療技術(shù)等，助力HWP成為客戶身邊值得信賴的全科醫(yī)生。在保險顧問端，除了BAC、SCC專業(yè)顧銷培訓(xùn)、PRE和ATB合伙人培訓(xùn)外，泰康HWP還與國際百年品牌LIMRA合作，開展PDS和PACESETTER高階培訓(xùn)，加上泰康創(chuàng)新的超體營銷模式，幫助HWP成為客戶身邊專業(yè)的保險顧問。

竭盡全力為客戶服務(wù)

泰康開始嘗試進入養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域，并逐步自建自運營高品質(zhì)養(yǎng)老社區(qū)——泰康之家；2012年，泰康推出行業(yè)領(lǐng)先的對接養(yǎng)老社區(qū)的大額年金產(chǎn)品——幸福有約。泰康之家和幸福有約的出世，意味著泰康“支付+服務(wù)”的創(chuàng)新商業(yè)模式逐步成型。

“幸福有約”大額年金的標準定價，“泰康之家”的高品質(zhì)養(yǎng)老服務(wù)，意味著泰康新壽險模式下的客群必將從基礎(chǔ)的中產(chǎn)人群升級為中高凈值人群。而“支付+服務(wù)”的模式與產(chǎn)品以及客戶群體的變化，也對代理人的素質(zhì)和專業(yè)能力有了更高的要求，才產(chǎn)生了健康財富規(guī)劃師HWP這一職業(yè)。HWP定位于客戶的“保險顧問+全科醫(yī)生+理財專家”，專業(yè)化、職業(yè)化、績優(yōu)化是其特質(zhì)，能有效整合泰康生態(tài)資源，幫助中高凈值人群解決財富保值增值、健康醫(yī)療、高品質(zhì)養(yǎng)老等高階服務(wù)需求，可以全面服務(wù)客戶或家庭乃至家族的全生命周期、全財富周期。